売掛金ファクタリング

FCT前借り

中小企業経営者の皆さん、売掛金を早期に現金化する『ファクタリング』という方法をご存知ですか?

ファクタリングとは、企業が保有する売掛金債権を有償で譲渡することで売掛金の決済期日よりも早く現金化する方法です。「売掛金から前借り」は、まるでお給料を「前借り」をするような手軽さでファクタリングを簡単にご利用いただけるようにした商品です。販売代金や請負代金、運送費や委託料等、一般事業会社様のお取引で発生する売掛金が対象となります。

売掛金を前借りするってどういうこと?

前借りイメージ

ファクタリングは自社の売上で来月以降に入金される売掛金を「前借り」する方法ですから銀行の融資枠を使いたくないときに便利です。ファクタリングの審査は融資と違って売掛先様の信用に重点を置いていますから、赤字決算や設立間もない会社も利用できるのが魅力です。

銀行融資とファクタリングの違いとは?

銀行の融資とファクタリングはどこが違うのか比べてみましょう。

  一般的な銀行融資 ファクタリングプロ
利息・手数料 年率2%~8% 売掛金額の2%~10%
担保 審査により必要 不要
連帯保証人 代表者保証が必要 不要
利用可能額 数百万円~数千万円 100万円~5,000万円
審査日数 1~2ヶ月 1~2日
お金の出どころ 銀行のお金(借金) 自社の売掛金
返済の資金 自社のお金 実質なし(売掛金入金)
会計上の処理 借入金(負債) 現預金(負債にならない)
赤字決算 審査否決 利用可能
開業1年 審査否決 利用可能
滞納税金あり 審査否決 状況によりOK

銀行融資の場合は利息ですが、ファクタリングは融資ではないため、利息という概念ではなく、手数料になります。
ファクタリングプロの場合は、売掛金額の2~10%の手数料となりますので、その手数料を差し引いた金額を御社にお渡しすることになります。

また、銀行融資では必要な場合が多い担保や連帯保証人が、ファクタリングプロでは必要ありません。

銀行の場合は審査期間が1~2カ月かかりますので、急ぎの資金需要には難しいですね。
対してファクタリングプロは1~2日で結果をお伝えし、お問合せから最短3日でご送金が可能です。

そして、銀行融資は借入をしたら、毎月の返済が発生します。
しかしファクタリングプロの場合は、売掛債権の譲渡なので返済はまったく発生しません。
2者間契約の場合は、売掛先から入金があったら、弊社へそのまま送金いただくだけです。
3者間契約に関しては、売掛先から弊社へ直接入金されるので、御社は弊社への送金作業すら発生しません。

ファクタリングプロが社長さんに選ばれている理由とは?

ファクタリングプロの「売掛金から前借り」は、なぜ多くの中小企業経営者様から選ばれているのでしょうか。

手数料は2.0~10%と上限が決まっています

%e6%89%8b%e6%95%b0%e6%96%99%e6%af%94%e8%bc%83売掛金は中小企業の貴重な金融資産です。

その貴重な資産を資金調達に使うからには出来るだけ有利な条件で利用したいですよね。
ファクタリングプロの「売掛金から前借り」なら手数料が2.0%~10%と決まっています。手数料上限の10%でも請求書額面の約9割が現金化できます。

もちろん、売掛先様への通知を留保する2者間契約でも手数料の上限は10%のままです。
手数料は弊社所定の審査で決定されますが、あらかじめ上限がわかっていれば資金計画が立てやすいですよね。

また、弊社では審査結果後にいくらで買い取らせていただくかをきちんとご説明していますから、他社さんとの相見積もりで弊社よりも高い買い取りがあれば契約をしていただく必要はありません。

2者間契約対応だから売掛先に知られる心配がありません

2者間イメージ中小企業経営者様の圧倒的なご要望にお応えするために、ファクタリングプロでは売掛先様への通知を留保した「2者間契約」に完全対応しています。

2者間契約でも手数料の上限は10%ですから、請求書額面の約9割という高価買取が可能です。

なお、売掛先様との契約書等で債権譲渡を禁止する条項がある場合は、2者間契約のご利用はいただけませんので予めご了承ください。

もちろん、売掛先様への通知承諾をいただく3者間契約でのご契約も可能です。

お申し込みから最短3日でご送金可能です

ファクタリングプロはMEDSグループのノウハウを結集したスピード審査が自慢です。

必要書類をご提出いただければ最短24時間以内に結果をお知らせ、お申し込みからご契約、ご送金まで最短3日ですから、急な資金調達にも余裕で対応できます。

ファクタリングプロでは設立間もない企業や赤字決算の企業でも受付可能です。あきらめる前にぜひ一度ご相談ください。

全国どこでも対応可能。出張契約もOK

%e5%85%a8%e5%9b%bd%e5%af%be%e5%bf%9cファクタリングプロの営業エリアは全国です。

ご希望により全国どこでも出張でのご契約も承りますので、お問い合わせの際にお申し出ください。

なお、月末月初はご契約のご予定で大変混み合うため、ご希望の日時にご契約できないことがございます。日程に余裕をもったお問い合わせ、お申し込みをお勧めいたします。

ご来社によるご契約は、弊社東京オフィスの他、北海道札幌市のグループ会社のオフィスでもご契約いただけます。

MEDSグループだからコンプライアンスも万全

meds_hd%e6%96%b0%e3%83%ad%e3%82%b4ファクタリングプロは貸金業やサービサーを擁して国内外でファイナンスサービスを展開するMEDSグループの一員です。

MEDSグループでは弁護士等の指導の下でグループ各社のコンプライアンス態勢を万全に整えていますから、ファクタリングに関連する様々な法令に基づいた業務となっています。

MEDSグループについて詳しくは>>こちら

電話バナー

メールバナー

※個人事業主の方はご利用いただけません。個人客との売掛金もお取扱いできません。

一般的なファクタリング会社とファクタリングプロの違いとは?

  一般的なファクタリング会社 ファクタリングプロ
利用可能金額 100万円~1億円 100万円~5,000万円
手数料 売掛金額の30% 売掛金額の2%~10%
審査日数 1~2日 1~2日
担保 株式担保が条件のところがある 不要
連帯保証人 代表者保証が条件のところがある 不要
事前面談 あり なし
譲渡の条件 主要売掛先の売掛金全部 必要な金額分の売掛金
2者間契約 OK OK
出張契約 対応しないところがある OK
契約条件 事前説明しないところがある 事前説明OK
契約書類の控え もらえないところがある 必ずお渡し

一般的なファクタリング会社の手数料の相場は売掛金の30%位ですが、ファクタリングプロの手数料は売掛金の2%~10%です。他の条件が一緒であれば、もちろん手数料は安い方がいいですよね。
売掛金に対しての掛け目なので、手数料率が低ければ低いほど手元に入る金額が多くなります。

また、ファクタリング会社によっては、株式担保や連帯保証人として代表者保証を条件としている会社がありますが、ファクタリングプロは担保も保証人も必要ありません。

現時点では債権譲渡登記を行える法務局が東京のみため、ファクタリング会社は東京に集中しています。
特に地方のお客さまに関しては、事前面談があるファクタリング会社だと、時間も交通費も余計にかかってしまいますよね。
ファクタリングプロは事前面談を設定しておりませんので、ご契約の際に1回だけご来社いただければOKです。
ご契約の1回さえもご来社が難しいという場合は、こちらからお伺いすることも可能ですので、その旨ご相談ください。

お客様の声

ファクタリングプロをご利用いただいたお客様の声をご紹介いたします。

お客様の声A

■ A社様データ
 ・申込当月売上:900万円
 ・うち売掛金額:3社 370万円
 ・今回買取金額:2社 320万円(最長サイト55日)
 A社長は大口受注で増加した人件費の調達でご相談にみえました。あてにしていた銀行融資が断られてしまったので、お給料日まで2日しかないというタイトなスケジュールでした。必要書類をすぐにご用意いただいてお申し込みから2日でご契約することができました。銀行融資のために用意していた書類をすぐにご用意いただけたこともあってスピード契約に至りました。


お客様の声B

■ B社様データ
 ・申込当月売上:800万円
 ・うち売掛金額:20社 300万円
 ・今回買取金額:14社 270万円(最長サイト30日)
 B社は3期連続で赤字決算となっていて慢性的な運転資金不足に陥る寸前で、当初は月末の経費支払の資金調達でのご相談でした。でも、B社の決算を確認したところ、資金の流れを整理すれば財務内容が好転することがわかりました。弊社から資金調達に強い税理士さんをご紹介し、ファクタリングを使いながら半年かけてコストを削り、キャッシュの流れを整えた上で決算を迎え、見事に無担保で2,000万円の銀行融資を得てファクタリングを「ご卒業」されました。


お客様の声C

■ C社様データ
 ・申込当月売上:1,000万円
 ・うち売掛金額:5社 900万円
 ・今回買取金額:1社 180万円(最長サイト41日)
 C社長は北海道で土木工事業を営んでいらっしゃいますが、社長自身も現場に出ているので現場を離れるのが難しいこと、インターネットで見たファクタリング会社の中から少しでも髙く買い取ってくれるところを探しておられました。最終的に弊社なら札幌でご契約いただけることと請求書額面の約9割という高い買い取り額にご満足いただき、ご成約となりました。


電話バナー

メールバナー

※個人事業主の方はご利用いただけません。個人客との売掛金もお取扱いできません。

お申し込みからご契約までは最短3日でOKです

3%e6%97%a5%e3%81%a7ok

ご提出いただく必要書類は「直近の決算報告書」や「買い取りを希望する請求書」など、ほとんどがお客様の事務所にある書類です。書類のご提出はメール添付やFAXでOK。また、事前面談もありません。全ての必要書類が揃ったら最短即日でお買取金額をお知らせいたします。

ご契約は対面で行います。弊社オフィスへお越しいただくか、御社の事務所への出張によるご契約も可能です。買取代金はご契約後に御社の預金口座へのお振込みいたします。ご清算は買い取った売掛金の入金で行っていただきます。

お電話とメールで無料でご相談、お見積もりをいたします。今すぐお問い合わせください。

電話バナー

メールバナー

※個人事業主の方はご利用いただけません。個人客との売掛金もお取扱いできません。

北海道のお客様は札幌でファクタリング契約ができます

北海道契約

北海道のお客様は、弊社と同じMEDSグループの一員で札幌市中央区にある株式会社MEDS CLN(メッズクラン)のオフィスでファクタリングをご契約いただけます。オフィスは札幌の中心部、大通公園のそばなのでアクセスも良好です。北海道のお客様はご契約のために上京する必要がありませんから、時間と費用を大きく節約できますね。

その他の地域のお客様で上京が難しい方は、全国どこでも出張契約に対応いたします。お問い合わせの際に遠慮なくご相談ください。

よくある質問 (FAQ)

Q.本当に手数料は最高10%なのですか?
A.はい。
ファクタリングプロのファクタリング手数料率は最低が2%、最高が10%となっております。
トータルサポートファイナンスグループの一員として、今後も努力を重ねてできるだけ融資の利率に近づけられるように努力を続けております。

Q.税金の未納がありますが、大丈夫でしょうか。
A.はい。
税金の未納があっても当局と調整ができていればお取扱いが可能です。
同様に社会保険料などの未納についても状況によりお取り扱い可能ですから、お問い合わせください。

Q.個人事業主ですが利用できますか?
A.いいえ。残念ながら個人事業主様とのお取引はお取扱いしておりません。また、個人のお客様との売掛金もお取扱いできません。

Q.本当に3日で審査してもらえるのでしょうか。
A.はい。
ファクタリングプロではグループ内のノウハウの活用によって、審査に必要な書類をご提出いただいて最短3日でのご契約・ご送金が可能です。

Q.他社のファクタリングでは主要な売掛先を全部登記されました。御社も同じですか?
A.いいえ。
ファクタリングプロは買い取らせていただく債権を個別に明確にして登記しております。登記の際の債権リストの控えをお渡ししておりますので、ご確認いただけます。

Q.他社では契約した時に契約書の控えはもらっていないのですが、もらえないものですか?
A.いいえ。
ファクタリングプロでは、全ての契約書類の控えを契約当日にその場でお渡ししております。もちろん、ご契約前に全ての契約書類について契約条項をご説明しております。

Q.信頼できる会社なんでしょうか。
A.弊社はMEDSグループの一員です。
MEDSグループには、貸金業者、サービサー、投資会社等があり、それぞれ厳しい法律上の制限をクリアして業務にあたっております。グループのコンプライアンス基準は貸金業法ベースであり、定期的な役職員への教育活動や資格取得支援などを通じて常にグループ各社のコンプライアンス態勢の確保に努めておりますので、ご安心ください。

Q.支払はどうすればいいのでしょうか。
A.3者間契約ファクタリングの場合、売掛金の支払いは売掛先が行います。
2者間契約ファクタリングの場合は売掛先様からの売掛金を弊社に送金するだけです。
複数の決済日の違う売掛金をファクタリングしたときは、それぞれの売掛金が入金された日にその都度ご送金いただきます。

お申し込み・お問い合わせは今すぐ!

電話バナー

メールバナー

※個人事業主の方はご利用いただけません。個人客との売掛金もお取扱いできません。

最近人気の記事

  1. おかげさまで弊社には毎月たくさんの中小零細企業の社長さんや経理のご担当者さんからお問い合わせをいただ...
  2. もうすぐ3月ですね。 3月といえば決算です。国内企業の決算は3月が一番多いそうです。
  3. 今朝の産経ニュースに「金融取引装う「新型ヤミ金」が横行 標的は中小企業…警察・支援団体も対応本腰」と...
Scroll Up